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[聚焦楚雄] 楚雄一男子网上贷款被骗4.5万元,网贷有风险、小心谨慎防诈骗

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发表于 2021-10-13 08:58:56 | 显示全部楼层 |阅读模式

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2021年10月8日,楚雄市一男性市民自某在家中使用手机网上贷款被诈骗4.5万元。

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2021年10月8日上午,自某的手机某社交聊天软件收到一条信息,是有人申请加其为好友,其通过了对方的申请,后对方在聊天软件内自称是一名贷款公司的业务员,问自某是否需要贷款,自某称有需要并问对方利息是多少,对方说0.06%的利息,贷款10000元,每月利息60元,自某就和对方说想贷款15000元,后对方就通过交聊天软件发给给自某一个链接,让自某到浏览器点击链接下载,自某按照对方要求下载了“小微易”APP,用手机号进行了注册,之后自某在“小微易”AAP里填写了自己的身份信息并绑定了一张中国建设银行卡。

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随后,自某在“小微易”AAP内申请了一笔15000元的贷款,还签了一份借款电子合同,接着页面上显示贷款资格审核中,过了10分钟左右,页面上显示自某的贷款资格审核通过了,已经放款到自某注册的账户钱包里,自某可以提现了。但自某提现时,“小微易”APP页面显示银行卡号异常,资金被冻结,自某就在社交聊天软件内发信息问业务员怎么回事,对方称自某的银行卡号填写错误,资金被银监会冻结,让自某交7500元保证金给他,也就是贷款金额的50%,他叫领导帮自某处理改号,过后会把自某交的钱和贷的款一起返还给自某。

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自某称自己只有1500元,对方就让自某把1500元打到他发的账户内,先看看能否处理,接着自某用自己的农村信用社银行卡转了1500元到对方提供的银行卡账户内。(第一次以银行卡错误需交保证金为由诱导受害人转账1500元。)过了10多分钟,对方说改不了号,保证金没有交够,让自某再转3500元,自某又通过信用社卡转了3500元到对方提供的账户内,后对方又称再等10分钟左右可以提现。(第二次以保证金不够无法提现为由诱导受害人转账3500元。)

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接着,自某进APP核实贷款金额和银行卡号,其看了一下是对的,自某就点击确认并提现,这时页面显示为高风险用户,无法提现,自某又问对方怎么回事,对方说自某没有按照流程提现,导致资金又被冻结,让自某再交20000元保证金去申请解冻,接着自某又用自己的农村信用社卡转了20000元到对方提供的账户内。(第三次以受害人提现流程不对资金被解冻为由诱导受害人再次转账20000元。)

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之后自某按业务员的提示操作提现,对方说还是解冻不了,要求自某还要转20000元,不然之前自某转的钱都无法提现,自某用自己的农村信用社卡又转了20000元到对方提前的账户内。(第四次以资金无法解冻需再次转账,否则前期受害人转的钱都无法提现为由诱导受害人再次转账20000元。)过了半个小时左右,对方称自某是高风险用户,还是无法提现,还要转60000元来验证其还款能力,并让自某用社交聊天软件加另外一个业务员,自某此时才发现自己被骗了。(第五次以验证受害人还款能力为由,诱导受害人再次转账60000元,受害人发现被骗。)

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套路分析:不法分子通过“电话、短信、QQ、微信”等方式,诱骗受害人办理网上贷款,以“保证金、手续费”等借口要求转账。

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警方提示:正规贷款公司决不会在贷款发放前以各种名义要求先支付所谓的“押金”、“保证金”或“利息”,做银行卡流水来证明还款能力。对网贷公司要认真核实,不要轻信“无需抵押”等诱人的贷款信息。同时要注意保护好个人信息,不要给陌生账户转账汇款及告知短信验证码等重要信息。

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来源:平安楚雄
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